建立安全边际后,手里股票越跌越开心

最近反思自己为什么老亏?以下为反思内容:

为什么大家在下跌的时候会焦虑,而有些人反而开心?根本可能在于自己的投资是否建立在安全边际之内。

如何通过资金管理建立安全边际?

举一个例子,假设投资以上证指数为参照,上证的筑底点位为 2400-3600 点,我们可以在 3000 点建立 70%,如果下降到 2400 时逐步升级到 90%,如果下降到 2400 以下的时候观望等待复苏,始终保持 10%的现金。如果逐步上升到 3600 点时降低到 50%仓位。股市到 3600 点以上时,我们逐步抛出剩余 50%。这样我们至少有 50%的仓位是能获取 600 点的收益的。

安全边际还有很多,比如现金流,股息,国资,垄断,品牌,创始人等等。

结论:我们大部分的投资都应该构建在安全边际之内。

群友问:

“如果你买的是个股,大部分人大盘 3000 到 2400 时亏的不止 600 点,大盘 2400 回到 3000 赚不到 600 点,所以“至少有 50%的仓位是能获取 600 点的收益”这个概率得降低。”

答:

所以需要结合其他几条,选择有安全边际的位置和投资标的。思路差不多。

比如我通过技术分析,发现化工行业可能已经达到筑底区域,那么我接下来继续重点选择化工行业的股票,为了提高安全边际,那么我选择股息率大于 3%(不涨就继续持有吃股息),近三年 roe 都大于 8%(保证有钱能吃股息),最好是国资(老板卖公司概率降低),现金流充沛(能持续发展,发股息),行业趋向回暖(比如煤炭石油降价受益标的),然后首先投入 50%的资金,等待发展下跌持续加仓,这时候越跌你是越开心的,因为可以吃到更多的低位筹码了。最后,能不能赚钱,就靠老天爷赏口饭吃了。。。

以上只是思考的思路,未经验证。请勿作为投资依据。